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北京银保监局一日公布7张罚单!建信信托、中信信托被罚,均涉及

人气:723 发布时间:2019-12-02 18:10:20
10月8日,北京银保监局一口气公布7份行政处罚决定书,7家金融机构合计被罚款333万元。北京银保监局责令中信信托改正,并给予合计70万元罚款的行政处罚。这些规定表明,监管部门要求信托公司应主动管理,信...

每个记者:冷辉每个编辑:廖丹

在假期后的第一个工作日,银行的保险和监管部门签发了一些罚单,并“毫不留情”地处罚了他们。10月8日,北京银监局一口气宣布了7项行政处罚决定,7家金融机构共被罚款333万元。此外,许多自然人受到警告和罚款。

值得注意的是,两个信托公司,建新信托和中信信托,也被罚款。涉及的违法事实包括“非法接受保险基金投资管理和单一信托”案件。本处罚是指信托公司的信用保险合作业务。

信贷与保险合作业务违规处罚

根据中国保险监督管理委员会京银保监发[2019]34号文件《行政处罚决定书》,建信信托有限公司因非法接受保险基金投资管理和单一信托被中国保险监督管理委员会责令改正,并处40万元罚款。

处罚决定于2019年9月24日做出。次日(9月25日),中信信托有限责任公司因非法为银行提供准入服务逃避监管、非法接受保险基金投资管理和单一信托,也被北京银监局作出行政处罚决定。北京银监局责令中信信托改正,并处以70万元的行政处罚。

两项行政处罚依据的是《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,该条规定由国务院银行业监督管理机构责令银行业金融机构改正下列情形之一的,并处二十万元以上五十万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经资格考试任命董事、高级管理人员的。

(二)拒绝或者阻碍场外监督或者现场检查的;

(三)提供虚假陈述、报告等文件、资料或者隐瞒重要事实的;

(四)未按照规定披露信息的;

(五)严重违反审慎管理规则的;

此外,《国家商报》记者指出,两家信托公司因“非法接受保险基金投资管理和单一信托”而被罚款。

关于信用保险合作业务,中国银行业监督管理委员会办公厅2019年6月发布的《中国银行业监督管理委员会办公厅关于保险资金投资集体基金信托相关事项的通知》(银监办〔2019〕144号)有相关规定,明确要求“保险资金不得投资单一基金信托,不得投资结构性集体基金信托的次等受益权”。此外,相关规定还包括“保险资金在集体基金信托中的投资”。信托合同应当明确规定责任和义务。禁止将基金信托作为渠道。信托公司管理基金信托,聘请第三方提供投资咨询服务的,应当遵守中国保监会的有关规定,不得将其积极管理责任转移给投资咨询等第三方,也不得为保险基金提供渠道服务。这些规定表明,监管当局要求信托公司主动管理,信用保险合作不应从事渠道业务。

三家保险公司共被罚款43万元。

除了上述两家信托公司,还有五家金融机构也受到了处罚。其中,北京银行被责令改正,共罚款100万元。新韩国和中国因“严重违反印章管理、内部控制和贴现业务审慎经营规则”被责令改正,并被处以80万元的行政处罚。

此外,另外三家保险公司共被罚款43万元。其中,天安财产保险北京分公司擅自变更营业场所,被北京银监局责令改正,并处以3万元的行政处罚。相关人员陈家伟也受到警告,并被罚款1万元。

国寿财产保险北京分公司因未按规定使用注册费率被责令改正,罚款35万元。冷雪也被警告,罚款3万元。

根据《中华人民共和国保险法》第一百一十六条、第一百六十一条和第一百七十一条,中国银行保险北京分行因“给予被保险人保险合同规定以外的利益”被中国银行保险监督管理局责令改正,罚款五万元。此外,北京银监局向金伟发出警告,并处以2万元罚款。张磊被警告并罚款1万元。

封面图片来源:照片网络

国家商业日报

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